日前,(上海)松江警方成功破获一起特大非法经营系列案件,捣毁松江工业区、车墩镇等区域的8个犯罪窝点,抓获犯罪嫌疑人260余名。这个打着“炒外盘”、“高杠杆”、“赚快钱”旗号的团伙,利用部分投资者对于黄金投资规则的不熟悉,诱骗3000余人“入套”,涉案资金8700余万元。　

　　“我公司可代理伦敦金、香港金等黄金现货,有着一支非常专业的分析师团队,很多客户在我们的建议下都赚了钱……”今年3月,市民卞小姐接到一名自称姓鲁的“经纪人”打来的电话,称该公司能为其代理“炒金”,获利丰厚。卞小姐在这家投资咨询公司的网站上注册开户信息、签订电子协议,并下载了由该网站提供的交易软件进行体验。在模拟环境下,卞小姐不断盈利。 

　　卞小姐并不熟悉境外黄金交易,真正投资前她特意实地走访该公司。该公司位于松江区方塔北路上一写字楼三楼,前台有专人负责带领客户参观讲解,公司内部装潢十分考究,墙上的几块液晶屏反复放映着各种图表数据,办公区域里坐着30余名年轻女白领,“个个神情专注、埋头操作,整个办公大厅电话铃声、键盘敲击声此起彼伏”。这让卞小姐疑云散尽。 

　　回到家后,卞小姐按“经纪人”要求,汇款3万元进入该公司提供的软件平台,以“接入资金市场”。然而根据“分析师”提供的国际金市行情建议操作,不到两天时间卞小姐的资金已蒸发殆尽。亏损后,卞小姐找“经纪人”讨说法,对方竟称“投资有风险”、“网速不够快”,还建议卞小姐加大投资力度争取“打翻身仗”。卞小姐意识到可能上当,于是向警方报案。 

　　松江警方查明卞小姐的遭遇绝非个案。她的资金极可能流向一个子虚乌有的投资平台,落入不法分子口袋。松江警方组成专案组侦办此案。 

　　调查发现,这是一个典型的非法经营犯罪团伙,团伙成员分成8家公司散布在松江的工业区、车墩镇等地。这些公司采用企业化的管理运营制度,分工明确:除公司“老板”外,还有负责日常运作的“总经理”、管理经纪人团队的“经理”及直接与被害人打交道的“经纪人”。其中“经纪人”队伍最为庞大,多是一些学历不高但具有财经专业教育背景的年轻女性。被招进公司后,有专人对她们进行金融业务知识和“话术”培训,诱使客户开户。一个业绩普通的“经纪人”,月收入可达2万余元。 

　　警方还查明,涉案公司私设的虚拟交易平台虽融合了伦敦金五大报价商的实时黄金报价,但投资者的资金从未真正流入市场,而是始终留在这个虚拟平台里,与其他客户“对冲”、“对赌”,在一系列的交易障碍中消耗至尽。 

　　一旦客户进入平台交易,“经纪人”就开始不停地向客户发送编撰的“行情建议”,引导客户进行操作。有的涉案公司还在后台关注所有客户的动向,并设定整体风险率控制线,当客户盈利并超过一定限度时,管理端就会通知网站维护人员对服务器不断进行重启,干扰客户操作。等客户能操作时,赚钱的机会已经没有了。客户亏损后,经纪人会继续诱使客户追加投资,加大保证金额度止损。曾有一名客户在“经纪人”的花言巧语下,执迷不悟地先后注入了近200万元资金。 

　　由于客户往往采取网上银行转账的方式“投资”,资金一到账,涉案公司马上通过网上银行分流至多个账户提现。